Ипотека на вторичное жилье в Альфа-Банке в 2021 году

Содержание
  1. Лобаново, ЖК Павловский квартал
  2. Требования к заемщику в договоре
  3. Скачать образец кредитного договора
  4. Понятие кредитного договора
  5. Форма кредитного договора
  6. Преимущества и особенности ипотечного кредитования в Альфа-Банке
  7. Преимущества ипотеки на новостройку
  8. Ипотечный калькулятор Альфа-Банка 2021
  9. Где оформить и погасить ипотеку Альфа-Банка
  10. Основные параметры программы
  11. Срок рассмотрения заявки
  12. Отзывы о Альфа-Банк
  13. Приобретение квартиры в новостройке
  14. Предложения по ипотеке в других банках
  15. Сельская ипотека
  16. На покупку земельных участков
  17. Сельская ипотека
  18. Ипотечное жилищное кредитование
  19. Ипотечное кредитование
  20. Ипотечное страхование
  21. Как погашать кредит
  22. Заявление-поручение
  23. Образец
  24. Скачать бланк и образец
  25. Как оформить кредит?
  26. Для чего нужна закладная и как ее оформить
  27. Готовые решения по ипотеке в Альфа-Банке
  28. Как количество документов влияет на условия кредита
  29. Способы возврата долга
  30. Как подать онлайн заявку?
  31. Полезное видео
  32. Ипотечные каникулы
  33. Калькулятор

Лобаново, ЖК Павловский квартал

Митино

  15 минут на транспорте

д. Лобаново, ул. Новая

  • условия продажи
  • Ипотека

  • Рассрочка
  • Скидки
  • Субсидии

«Павловский квартал» – малоэтажный жилой комплекс клубного типа, расположившийся в 14 км. от Москвы по Новорижскому шоссе. Он находится в экологически чистом районе Подмосковья, рядом с торгово-развлекательным центром «Павлово подворье» и лучшей областной частной школой – Павловской гимназией. «Павл…

«Павловский квартал» – малоэтажный жилой комплекс клубного типа, расположившийся в 14 км. от Москвы по Новорижскому шоссе. Он находится в экологически чистом районе Подмосковья, рядом с торгово-развлекательным центром «Павлово подворье» и лучшей областной частной школой – Павловской гимназией. «Павловский квартал» состоит 29 стоящихся 3-х этажных кирпичных домов на 1500 квартир общей площадью более 100 тыс.кв.м.

Читать дальше Свернуть

Москва, ул. Новоалексеевская, вл.16

1-комнатные от 54 м2 от 18 335 410 р.
2-комнатные от 56.2 м2 от 19 860 570 р.
3-комнатные от 92.1 м2 от 30 869 660 р.
4-комнатные от 111 м2 от 36 025 460 р.
5-комнатные от 166.3 м2 от 67 982 480 р.
Офис продаж: +7 (495) 125-35-55

Требования к заемщику в договоре

Альфа-Банк выдвигает определенные требования к заемщику для возможности получения кредита:

  • наличие гражданства РФ;
  • возраст не менее 21 года;
  • место жительства и работы должно быть или в городе присутствия Альфа-Банка, или находиться в непосредственной близости к городу присутствия банка;
  • те же условия выдвигаются к месту постоянной регистрации;
  • обязательное условие — наличие мобильного телефона и стационарного (рабочего) телефона;
  • постоянный доход — от 10 000 рублей;
  • непрерывный трудовой стаж на последнем месте работы — от трех месяцев.

Скачать образец кредитного договора

Образец типовой анкеты-заявления на получение потребительского кредита в Альфа-Банке.
Общие условия договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты.
Общие условия договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Кредита наличными.
Информация о полной стоимости кредита.
Договор о Комплексном Банковском Обслуживании (ДКБО).

Внимание. Со всеми актуальными документами и архивом предыдущих версий можно ознакомиться на официальном сайте Альфа-Банка по ссылке https://alfabank.ru/moscow/retail/tariffs/#t-1.

Понятие кредитного договора

Понятие кредитного договораПоложение о КД регулируется ст. 819 ГЛ РФ и законом № 212-ФЗ от 26.07.2017 года.

  1. Под КД понимается соглашение, в котором кредитор возлагает на себя обязанность в выделении кредита заемщику средств, предусмотренных подписанным документом, а заемщик возлагает на себя обязанность в возвращении полученных средств в сроки, отмеченные соглашением, с выплатой процентов за пользование кредитными средствами.
  2. При выделении кредита физлицом в целях, не имеющих отношение к предпринимательской деятельности (в т. ч. ипотечного), условия КД устанавливаются согласно закону о потребительском займе (№ 353-ФЗ от 21.12.2013).

КД относится к отдельному виду договора займа, предназначенного для банковской деятельности. Такой документ обладает двумя существенными признаками, которые отличают его от договора займа:

  • во-первых, кредитором в соглашении всегда является банк или кредитное учреждение.
  • во-вторых, КД является консенсуальным, поэтому, он двусторонний, то есть, в нем отображаются обязательства двух сторон.

В отличие от соглашения по займу КД получает юридический статус сразу при достижении сторонами договоренности. Это предоставляет заемщику право, при потребности, вынудить кредитора к выделению кредита, что не допускается в соглашении по займу.

Форма кредитного договора

Форма кредитного договораКД, в соответствии с положениями ГК РФ составляется только в письменном виде. При отсутствии письменной формы такой документ будет признан недействительным (ст.820 ГК).

При оформлении КД, в документе должны быть отображены существенные условия. Таковыми условиями КД являются:

  1. Стороны КД.
  2. Сумма выделяемого кредита.
  3. Цель выделенных средств.
  4. Срок выдачи кредитной суммы.
  5. Способ обеспечения обязательств по кредиту.
  6. Условия выделения финансовой суммы.
  7. Условия возвращения средств.
  8. Выплата процентов, за пользование кредитом.

Преимущества и особенности ипотечного кредитования в Альфа-Банке

Под ипотекой подразумевается кредит, который выдается на строительство либо покупку жилплощади от Альфа Банка на определенных условиях. В зависимости от выбранной программы, она предоставляется на основании предоставленного залога либо без него.

Основными преимуществами ипотечного кредитования принято считать:

  • возможность подачи заявки в режиме онлайн – через официальный сайт финансового учреждения;
  • можно досрочно погашать возложенные финансовые обязательства на заемщика – путем внесения оплаты через интернет-банкинг;
  • мгновенное рассмотрение – предварительный ответ приходит в виде смс-сообщения в течение минуты с момента формирования запроса.

Если нужна в финансовом учреждении АльфаБанк ипотека условия зависят от выбранной программы: на покупку готового жилья, находящегося на стадии строительства, под залог уже имеющегося имущества. При желании можно оформить рефинансирование.

Преимущества ипотеки на новостройку

Программа льготного ипотечного кредитования в Альфа-Банке продлена, однако нужно поторопиться, чтобы успеть подобрать лучший вариант комфортного благоустроенного жилья, чтобы воспользоваться минимальной процентной ставкой, гарантированной государством.

У ипотеки на новостройку от Альфа-Банк масса достоинств:

  1. Полностью дистанционный формат оформления. Визит в банк только на завершающем этапе – для подписания договора.
  2. Удобное управление погашением – контроль даты платежа, досрочное закрытие долга, другие вопросы по ипотеке решаются через личный кабинет через Альфа-Мобайл и Альфа-Клик.
  3. С момента подачи заявки до решения банка – 1 минута. Именно столько необходимо банку, чтобы проанализировать анкету и вынести предварительное решение.
  4. Минимальная переплата банку за счет низкой ставки, погашения материнским капиталом, досрочного погашения.
  5. Минимум усилий при подготовке документов – для получателей пенсий и зарплаты достаточно направить в банк электронную выписку.

Помимо льготной ипотеки на новостройки у Альфа-Банк есть не менее выгодные ипотечные продукты для рефинансирования чужих ипотек с погашением до 30 лет.

Ипотечный калькулятор Альфа-Банка 2021

Используя ипотечный калькулятор, заемщик сможет узнать примерный размер выплат по задолженности. Более точно сумма рассчитывается в отделении банка. Заемщику достаточно указать стоимость недвижимости, размер первоначального взноса, срок кредитования, отметить наличие льгот (если они имеются). Пример для получения 5 млн рублей, первоначальном взносе 1 млн рублей и сроке кредитования 15 лет:

Параметр

Процентная ставка

Платеж

Без дополнительных льгот и для зарплатных клиентов

8,39%

39132 ₽

Подключена программа льготной ипотеки

6,50%

34844 ₽

Рефинансирование (остаток кредита 4 млн ₽)

5,99%

37203 ₽

Где оформить и погасить ипотеку Альфа-Банка

Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Альфа-Банка

Основные параметры программы

Лучшие условия кредитования на строящуюся квартиру по льготной ипотеке Альфа-Банк обеспечены государственной финансовой поддержкой, направленной на стимулирование сферы жилищного строительства через гарантии низкой ставки. По сути, заемщик платит только небольшой процент годовых, а остальное государство самостоятельно компенсирует банку.

Основные условия ипотеки на новостройки:

  1. Минимальная сумма — от 600 тысяч рублей.
  2. Максимальный лимит – до 12 млн рублей на жилье в столичном регионе, Санкт-Петербурге и области, до 6 млн рублей – во всех остальных регионах России.
  3. Погашение – в течение 30 лет.
  4. Первоначальный взнос – от 10%.

Заемщик должен оформить страховку по рискам утраты и повреждения купленной квартиры.

Срок рассмотрения заявки

Для рассмотрения заявки и оценки платежеспособности заемщика Альфа-Банку необходимо предоставить следующие документы:

  • паспорт РФ;
  • дополнительный документ (на выбор — загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, полис или карта обязательного медицинского страхования, дебетовая карта);
  • документ, подтверждающий доход заемщика, — справка по форме 2-НДФЛ за последние три месяца (срок действия справки — не больше месяца с даты обращения заемщика в банк).

Срок рассмотрения заявки зависит от назначения кредита и конкретного обращения клиента (если возникают вопросы по достоверности данных, уходит дополнительное время на перепроверку). Заявку рассматривают в срок от 30 минут до 5 рабочих дней.

Отзывы о Альфа-Банк

Никто еще не оставил отзывов, станьте первым!

Приобретение квартиры в новостройке

Предложение считается наиболее выгодным, поскольку стоимость строящегося жилья невысокая. Альфа Банк предлагает заем от 600 тыс. рублей на срок до 360 месяцев.

Предложения по ипотеке в других банках

Россельхозбанк

Сельская ипотека

Ежемесячный платеж

15 160

Проинвестбанк

На покупку земельных участков

Ежемесячный платеж

15 273

Российский национальный коммерческий банк

Сельская ипотека

Ежемесячный платеж

15 273

Россельхозбанк

Ипотечное жилищное кредитование

Ежемесячный платеж

17 460

Русьуниверсалбанк

Ипотечное кредитование

Ежемесячный платеж

17 645

Ипотечное страхование

Чтобы оформить ипотечное страхование, ознакомьтесь со списком страховых компаний-партнеров Альфа-Банка. Уточните подробные условия страхования у сотрудников Альфа-Банка при оформлении ипотечного договора.

Как погашать кредит

На официальном сайте Альфа-Банка в разделе «Ипотека» в конце страницы есть анонс о предоставляемых сервисах, которые созданы для удобства клиентов. Если вы хотите узнать полную информацию о списке документации или найти форму для заполнения анкеты, нужно нажать на красную кнопку «Подробнее об обслуживании». Вы попадете на страницу, где можно скачать все нужные образцы документов и посмотреть, как они правильно заполняются.

Если вы хотите погашать кредит, не выходя из дома, это можно сделать на сайте через приложение «Альфа-Мобайл».

На сайте есть раздел «Полезная информация», где представлены формы документов по разным вопросам на скачивание. Здесь вы можете узнать:

  • как продать недвижимость, которая находится в ипотеке или сдать ее;
  • как воспользоваться материнским капиталом, чтобы погасить ипотеку досрочно или частично;
  • как оповестить банк о своём финансовом состоянии и взять каникулы, если вы не можете вносить оплату;
  • как воспользоваться государственной программой для многодетной семьи;
  • как внести заложенную квартиру в Росреестре или как ее снять, если кредит погашен.

Заявление-поручение

Также приложением к кредитному договору может стать заявление заемщика на перевод денег. Кредитополучатель поручает Альфа-Банку списывать средства с текущего кредитного счета по операциям в соответствии с кредитным договором.

Что представляет собой данное поручение и для чего оформляется бумага? К примеру, в кредитном договоре вы указали, что заем берется для целей оплаты:

  • товара в магазине N;
  • страховой премии;
  • услуги «Альфа-Хранитель».

Тогда, заполнив заявление, вы можете поручить банку переводить средства:

  • в счет оплаты товара, в такой-то сумме, по таким-то реквизитам. Указывается полное наименование магазина N, ИНН получателя, номер счета и пр.;
  • для покрытия страховой премии. Формулировка стандартна: «Прошу перевести столько-то рублей, подлежащих уплате страховщику по заключенному мною договору добровольного страхования №» и пр.

Также в последнем пункте заявления-поручения отражается просьба заемщика закрыть текущий кредитный счет после погашения кредита. Документ подписывается и подкрепляется к кредитному договору.

Образец

Образец кредитного договора

Образец кредитного договораОбразец кредитного договора

Скачать бланк и образец

  • Бланк, doc
  • Образец, doc

Как оформить кредит?

Чтобы банк одобрил ипотеку на строящуюся квартиру, заполните онлайн-заявку на сайте Альфа-Банка в разделе с описанием программы. Банк выносит предварительное одобрение в течение первых минут.

Алгоритм взятия ипотеки максимально упрощен:

  1. Заявка через сайт банка.
  2. Предварительное одобрение.
  3. Сбор документов и согласование объекта недвижимости.
  4. Оформление страховки и подписание договора купли-продажи.
  5. Заключение кредитного договора.

Присутствовать в офисе банка необходимо только для того, чтобы поставить подписи на документах.

Для чего нужна закладная и как ее оформить

Когда оформляется ипотека в Альфа-Банке, как и в других финансовых учреждениях, составляется закладная на жилую недвижимость.

Когда берется крупная сумма кредита для покупки жилья, то банковское учреждение рискует, поэтому предлагает заемщику оформить закладную. Это делается потому, что финансовое состояние клиента может измениться за столь длительный срок, на который выдается кредит. Поэтому банк желает иметь гарантию того, что он получит обратно свои деньги и установленные процентные ставки, которые регламентируются законодательством. Для выполнения этих условий клиент банка, купивший жильё, обязан предоставить гарантии.

Заемщик при получении крупной суммы должен предоставить банку закладную на имеющуюся собственность. По оценке недвижимость не должна превышать той суммы, которую заёмщик берет в кредит.

Готовые решения по ипотеке в Альфа-Банке

Срок ипотеки

Ипотечные резервы

Размер первоначального взноса

Проценты по ипотеке

Специальная программа

Смотреть все

Как количество документов влияет на условия кредита

Чем больше документов будет предоставлено, тем больше доверия будет у кредитора. Естественно, если значения дохода не близятся к нулю. Последний существенно влияет на итоговые условия кредита. Таким образом банки стараются избежать ситуаций, когда клиенту понадобиться рефинансирование.

Способы возврата долга

Лояльное отношение Альфа-Банка к своим клиентам проявляется не только в условиях кредитования, но способах погашения задолженности. Для этого разработан ряд вариантов, предусматривающий как удержание комиссии, так и ее полное отсутствие. Выплату ипотеки вы можете производить:

  • в кассах и банкоматах Альфа-Банка;
  • через интернет-банкинг;
  • с помощью приложения «Альфа-Мобайл»;
  • в отделениях банков-партнеров (актуальный список представлен на официальном сайте банка).

Как подать онлайн заявку?

При составлении заявки уделите особое внимание правильному заполнению информации. В заявке онлайн понадобится указать:

  • ФИО полностью, как в личных документах;
  • контактный мобильный;
  • электронная почта для связи;
  • регион, где находится недвижимость;
  • данные из паспорта;
  • адрес;
  • информация о работодателе, стаже, доходе.

После внесения личных данных определяют параметры ипотеки – срок погашения и сумма.

Полезное видео

( 4 оценки, среднее 4 из 5 )

Ипотечные каникулы

Альфа-Банк готов идти на уступки своим ипотечным заемщикам, которые оказались в трудной финансовой ситуации. Для этого руководство готово предоставлять ипотечные каникулы. Они могут длиться не более полгода.

Ипотечные каникулы оформляются в таких случаях:

  • заемщик потерял работу;
  • получил 1 и 2 группы инвалидности;
  • болел более двух месяцев подряд;
  • количество иждивенцев выросло;
  • совокупный доход всех заемщиков снизился за два месяца на 30%.

В этих случаях Альфа-Банк предоставляет ипотечные каникулы клиентам.

Если вы столкнулись с трудной жизненной ситуацией, то вы можете не вносить платежи в полном размере в срок до 6 месяцев или определить для себя комфортный платеж на этот же период. В таком случае ипотечный кредит увеличивается на срок каникул. Как только вы начинаете погашать его, то внесенные суммы идут на погашение просроченных платежей.

Калькулятор

Ольга Кутовая

Автор статей. В 2002 году окончила РГУ. Материалы сайта основаны на данных Центрального банка Российской Федерации. Задавайте интересующие Вас вопросы и я обязательно отвечу на них.

Задать вопрос эксперту

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...