Ипотечный кредит на строительство частного жилого дома

Содержание
  1. Ответы экспертов на вопросы о ипотеке на строительство дома в Россельхозбанке
  2. Ипотечные кредиты на строительство частного дома в Московской области от других банков
  3. «Дальневосточная ипотека ДОМ.РФ»
  4. «Дальневосточная ипотека»
  5. «НС Свой дом»
  6. «Целевой ипотечный кредит»
  7. «Строительство жилого дома»
  8. «Загородный дом»
  9. «Строительство жилого дома»
  10. «Строительство жилого дома ДОМ.РФ»
  11. «Волжская гавань»
  12. «Дом мечты»
  13. «Покупка жилого дома»
  14. «Покупка жилого дома ДОМ.РФ»
  15. «Загородная недвижимость»
  16. «Руза Фэмили Парк»
  17. Условия по ипотеке на строительство частного дома в Россельхозбанке в 2021 году
  18. Ипотечное кредитование в РСХБ
  19. Сельская ипотека
  20. Где взять такую ипотеку?
  21. Отделения и банкоматы Россельхозбанка в Московской области
  22. Какие населенные пункты участвуют?
  23. Сроки действия
  24. Требования
  25. Оформление заявки
  26. Для лиц с материнским капиталом
  27. Документы
  28. Способы внесения платежей
  29. Секрет успеха
  30. Вам так же будет интересно
  31. Требования банка к заемщику
  32. Предложения Россельхозбанк кредит на строительство дома: условия, проценты и программы банка
  33. Готовые решения по ипотеке в Россельхозбанке
  34. Ипотека на строительство жилого дома в Россельхозбанке
  35. Возможность рефинансирования
  36. Страхование
  37. Отличие сельской ипотеки
  38. Ипотека на строительство частного дома в Россельхозбанке: калькулятор расчета
  39. Ипотека на строительство частного дома в Россельхозбанке условия 2020

Ответы экспертов на вопросы о ипотеке на строительство дома в Россельхозбанке

Сравни.ру>Банки>Россельхозбанк>Ипотека>На строительство дома

Ипотечные кредиты на строительство частного дома в Московской области от других банков

Банка-яя-а

Программа и процентная ставкаставка нижеставка выше

Сумма
кредитаменьшебольше

Первоначальный
взносменьшебольше

Прочие
условия

Подать
заявкуonlineoffline

«Дальневосточная ипотека ДОМ.РФ»

ежемес. платеж от 59 594 руб.

до 6 млн руб.

от 15%от 600 000 руб.

Есть возможность использовать материнский капитал

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Дальневосточная ипотека»

ежемес. платеж от 59 594 руб.

до 6 млн руб.

от 15%от 600 000 руб.

Есть возможность использовать материнский капитал

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«НС Свой дом»

ежемес. платеж от 61 093 руб.

от 100 тыс. руб.

от 10%от 400 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Целевой ипотечный кредит»

ежемес. платеж от 69 903 руб.

от 300 тыс. руб.

от 35%от 1 400 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

«Строительство жилого дома»

ежемес. платеж от 70 248 руб.

от 300 тыс. руб.

от 25%от 1 000 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Загородный дом»

ежемес. платеж от 70 578 руб.

от 300 тыс. руб.

от 15%от 600 000 руб.

Есть возможность использовать материнский капитал

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

«Строительство жилого дома»

ежемес. платеж от 70 578 руб.

до 30 млн руб.

от 20%от 800 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Строительство жилого дома ДОМ.РФ»

ежемес. платеж от 70 578 руб.

до 30 млн руб.

от 20%от 800 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Волжская гавань»

ежемес. платеж от 70 578 руб.

от 300 тыс. руб.

от 20%от 800 000 руб.

Есть возможность использовать материнский капитал

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

«Дом мечты»

ежемес. платеж от 71 406 руб.

от 300 тыс. руб.

от 15%от 600 000 руб.

Есть возможность использовать материнский капитал

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

«Покупка жилого дома»

ежемес. платеж от 72 239 руб.

до 30 млн руб.

от 40%от 1 600 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Покупка жилого дома ДОМ.РФ»

ежемес. платеж от 72 239 руб.

до 30 млн руб.

от 40%от 1 600 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

«Загородная недвижимость»

ежемес. платеж от 72 658 руб.

от 1 млн руб.

от 10%от 400 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

«Руза Фэмили Парк»

ежемес. платеж от 76 926 руб.

от 1 млн руб.

от 20%от 800 000 руб.

Выдача на счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Условия по ипотеке на строительство частного дома в Россельхозбанке в 2021 году

Российский сельскохозяйственный банк дает своим клиентам более десятка разных пакетов оформления займа.

Россельхозбанк ипотека под строительство частного дома

Название/описание Сроки (лет) %
Мечты сбываются — программа, нацеленная на покупку квартиры таунхауса в жилом состоянии. При этом не имеет значение рынок — первичный или вторичный.  Сумма — от ста тысяч до 60 миллионов рублей. Первый платеж — минимум 20%. 30 8,2
Ипотека «Сельская» — деньги, направленные на покупку строящегося или функционирующего жилого помещения. Договор о купле-продаже возможно заключить физическим или юридическим лицами, идивидуальным предпринимателем. Смысл в том, чтобы привлечь граждан к покупке собственного жилья в сельских районах. Размеры финансирования — от 100 000 до 3 000 000 миллионов. 25 2,7
Дом мечты — от ста тысяч до 20 млн. Валюта — рубли. При этом первоначальный взнос относительно небольшой — десятая часть общей суммы. 30 9,3
«Не переплачивай» — это тариф, который дается не на покупку недвижимости напрямую, а на погашение предыдущих займов по ним. Целевые направления: квартира (I/II рынки), жилой дом + земельный участок, таунхаус (отдельно или с участком), реструктуризация имеющегося долга. Мин. размер — 100 тыс. Максимальная сумма зависит от направления средств. На погашение кредитов дают до 20 млн, на квартиры от 10 до 20 млн, на дома — до 10 млн. Обеспечение выплаты — залог приобретаемого вами объекта. 30 8
«Специальные предложения» — составляется договор строительства с условием, что за долю вклада вы получаете в новостройке определенное количество площади. Размеры финансовой помощи — от ста тысяч до 60-ти миллионов RUB. При этом ваш первоначальный взнос — минимум 15% от общей суммы. 10 3,75
Ипотечные каникулы — ипотека, нацелена на покупку квартиры (в новостройке или ранее эксплуатируемом доме). При этом первый взнос вы платите на 13-й месяц с даты получения денег. 30 10
«Ипотечное жилищное кредитование» — деньги на покупку загородного домика с участком или без. До 60 млн рублей на 30 лет. 30 9
Рефинансирование военной ипотеки — реструктуризация старых долгов для военных. Сумма — не больше двух миллионов семисот тысяч рублей. 3 — 27 8,75
Рефинансирование ипотеки государственный РСХБ —  быстрое погашение предыдущих кредитов, вне зависимости от того, на каком из рынков были приобретены апартаменты. Размер ипотеки — от 100 000 до 20 000 000. 30 10,15
Государственная поддержка семей с детьми — договоры купли-продажи рассматриваются на такие объекты: долевое соглашение с застройщиком, для жителей Дальнего востока — покупки квартир/домов на вторичном рынке. 30 4,7
Молодая семья и материнский капитал — до 60 000 000 RUB на приобретение квартиры/дома по государственной программе. 30 9
Целевая ипотека — это покупка апартаментов под залог того недвижимого имущества, которое у вас уже есть. Выдается без комиссии. 30 10,10
Нецелевой кредит под залог жилья — 10 млн на 10 лет. До 10 10,7
Ипотека по двум документам — клиенту не придется подтверждать свой доход и вид занятости. Все происходит по форме банка. 25 10,3
Военная ипотека — деньги, которые предоставляются военнослужащим. Условие: участие в накопительно-ипотечной системе — от трех лет. До 27 8,75

Ипотечное кредитование в РСХБ

Кредитование в Россельхозбанке происходит на особых требованиях, которые равны для всех клиентов. Информацию по предложениям и процентам публикуют на сайте.

Описание программы:

  • максимальный срок — 30 лет;
  • первый платеж — минимум 15% от общей стоимости возведения дома;
  • размер — от 100 000 до 60 миллионов рублей;
  • выдается строго в государственной валюте по безналичному расчету;
  • ставка — от 9%.

Ипотечное кредитование в РСХБ

Сельская ипотека

Сельская ипотека в Россельхозбанке

Одним из наиболее привлекательных по условиям является тарифный план «Сельская ипотека». Здесь предусмотрена льготная ставка по процентам для того, чтобы привлекать людей к жизни в сельской местности. Коэффициент переплаты — от 2,7% на срок до 25 лет. Особенности:

  • целевые средства на приобретение недвижимости или ее возведение;
  • клиент сам выбирает схему погашения задолженности;
  • доходы подтверждаются банком;
  • есть возможность купить не только жилплощадь, но и земельный участок (что особенно актуально в сельской местности).

Где взять такую ипотеку?

Речь идет об ипотеке от Россельхозбанка в рамках программы, направленной на развитие сельских территорий. Буквально на днях (ориентировочно — 10 февраля 2020 г.) этот банк подпишет с Минсельхозом соответствующее соглашение. И с этого момента в Россельхозбанке смогут заключать договоры с заемщиками.

Что можно понять об участке по его ландшафту?

Что выгоднее – снимать, строить или покупать дачу?

Отделения и банкоматы Россельхозбанка в Московской области

Банки и МФО

Тип

Адрес

Режим работы

Контакты

Операционный офис «Шатура»

г. Шатура, пр-кт Ильича, д. 30

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 19.30сб. с 09.00 до 15.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 18.00

На карте

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 19.30сб. с 09.00 до 15.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 18.00

Дополнительный офис «Люберцы»

г. Люберцы, пр-кт Октябрьский, д. 49

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 19.30сб. с 09.00 до 15.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 18.00

На карте

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 19.30сб. с 09.00 до 15.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.00 до 18.00

Дополнительный офис «Можайск»

г. Можайск, ул. Красных Партизан, д. 7

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.30 до 17.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.30 до 17.00

На карте

Обслуживание физических лиц:пн.-пт. с 09.30 до 17.00Обслуживание юридических лиц:пн.-пт. с 09.30 до 17.00

Показать все 35 точек в регионе

Какие населенные пункты участвуют?

К программе выпущено приложение, где перечислены все населенные пункты России, в которых можно рассчитывать на кредит под 2,75–3% годовых. Уточнять список нужно в вышеупомянутом банке.

Сроки действия

Ставка по сельской ипотеке, безусловно, меньше не только ставки рефинансирования, она меньше и реальной инфляции. Поэтому помните и торопитесь: Минсельхоз выделяет бюджет на субсидирование этой ставки лишь только на год, затем, не исключено, вернутся стандартные условия в 11,5% годовых.

Требования

Какой бы тариф вы не выбрали, требования одинаковые для всех заявителей:

  • быть гражданином РФ;
  • иметь прописку на территории страны;
  • возраст — от 21 до 65 лет.

Оформление заявки

Как взять ипотеку на строительство частного дома РоссельхозбанкПодать заявление на оформление займа и документы можно в отделении банка. Сотрудник выдаст бланк анкеты и примет документы на рассмотрение. Ответ о решении банка поступит в течение 3-5 рабочих дней.

Если вы хотите сэкономить время, то можно заполнить анкету на сайте Россельхозбанка. Организация предоставляет возможность заполнения анкеты в онлайн-режиме. Для оформления заявки нужно зайти на сайт rshb.ru, перейти в раздел «Частным лицам» и выбрать вкладку «Заявка на кредит».

В анкете потребуется указать личные данные:

  1. ФИО.
  2. Дату рождения.
  3. Телефон для связи.
  4. Адрес электронной почты.
  5. Сумму и срок кредита.

Прежде чем заполнять анкету на сайте можно воспользоваться кредитным калькулятором. Он позволяет рассчитать примерные проценты за кредит и определиться со сроком, на который берется заем.

После заполнения формы нужно нажать на кнопку «Подать заявку» и дождаться звонка от оператора банка. Срок рассмотрения анкеты – до 5 дней. Как только будет принято решение по заявки, менеджер перезвонит и сообщит подробности предоставления кредита.

Одобренной заявкой для оформления ипотеки на строительство можно воспользоваться в течение 3 месяцев. Если заемщик не использовал возможность взять кредит в этот период времени, то по истечению срока ему придется заново оформлять заявку и собирать документы. Нет гарантий, что если первая заявка была одобрена, то банк одобрит и вторую заявку, так как обстоятельства заемщика могут поменяться.

Оформление займа на строительство дома в данном банке выгодно тем, что есть возможность открыть кредитную линию и использовать заемные деньги поэтапно, экономя при этом на процентах.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 755-98-71 (Москва)
+7 (812) 565-34-78 (Санкт-Петербург)

Источник: http://svoe.guru/ipoteka/banki/rosselhozbank/stroitelstvo-doma.html

Для лиц с материнским капиталом

Ипотечный кредит на строительство частного жилого дома

Также предоставляется ипотека для строительства жилого дома лицам с материнским капиталом. Условия – как для работников бюджетных организаций.

Единственный нюанс – материнский капитал используется для вноса первого залогового платежа по ипотечному кредиту и составляет от 10% (допускается, если только сумма материнского капитала равна или превышает 20% от рассчитанной сметы за строительство).

Иные требования банка:

  • Одному из супругов должно быть не менее 35 лет.
  • Можно получить 3-годовую отсрочку выплат (до достижения 3-летнего возраста ребенка, наряду с этим выплачиваются только проценты по займу).
  • Срок кредитования – до 30 лет.

Ипотечный кредит на строительство частного жилого домаТребования Россельхозбанка по программе с материнским капиталом

Документы

Из документов вы предоставляете:

  • специальное заявление на отделение;
  • документы, которые подтверждают вашу личность;
  • справка о прохождении/не прохождении воинской службы;
  • отчеты о трудовой занятости и финансовой прибыли.

Способы внесения платежей

Заемщик может самостоятельно выбрать схему погашения.

Чаще всего предлагаются такие варианты:

  1. Аннуитетные платежи. Ежемесячная сумма к оплате не меняется на протяжении всего периода кредитования. Это облегчает планирование бюджета. Недостатком является то, что основная сумма кредита гасится медленнее, поэтому придется заплатить больше процентов (чем при дифференцированной схеме).
  2. Дифференцированная схема. Каждый платеж — часть тела кредита и проценты на остаток. С каждым месяцем сумма ипотеки постепенно уменьшается, в соответствии с чем снижается и процентная часть. При использовании такой схемы можно меньше переплатить на процентах, если получится досрочно погасить долг.

Способы внесения платежейЗаемщик может выбрать схему внесения платежей.

Для выбора оптимального варианта стоит руководствоваться такой логикой: если заемщик сможет справиться с первыми платежами по дифференцированной схеме, то лучше выбрать ее, т.к. переплата будет меньше. Если первые выплаты будут неподъемными для личного бюджета, то стоит остановиться на аннуитетной схеме.

Секрет успеха

Пока программа новая и нет четко установленных правил касательно строительства дома. Однако для этих целей лучше всего выбирать аккредитованную компанию-застройщика. В рамках сельской ипотеки к таким организациям у банкиров следующие требования:

  • их выручка должна быть не меньше 30 млн рублей за последний год;
  • опыт (существование компании) – не менее двух лет;
  • наличие имущества на балансе.

Вам так же будет интересно

Поиск финансовых услуг в Вашем городе

Требования банка к заемщику

Главные требования для получения ипотечного кредита на строительство дома в Россельхозбанке – это наличие постоянного источника дохода, а также возможность полностью покрывать ежемесячные платежи по ипотеке (с подтверждением факта платежеспособности).

Ипотечный кредит на строительство частного жилого дома

Вместе с этим также учитываются:

  • Размер предполагаемой сметы.
  • Возможность прибегнуть к услугам подрядчиков и сторонних организаций, которые и будут заниматься строительными работами.
  • Расчет может проводиться только в безналичной форме (то есть, через расчётный счет, поэтому подрядчик должен быть зарегистрирован в качестве предпринимателя или юридического лица).

Предложения Россельхозбанк кредит на строительство дома: условия, проценты и программы банка

Как взять ипотеку на строительство частного дома Россельхозбанк

Для россиян жилищный вопрос всегда был насущным и стоял очень остро. Благо теперь эту проблему можно решить удачно, ведь банки выдают ипотечные займы гражданам практически с любым доходам, а многим делают и скидки, учитывая те или иные обстоятельства. Поэтому теперь вы можете не просто переехать в квартиру попросторней, но и построить свой собственный отдельный частный дом. Банки выдают деньги и для такой цели.

Готовые решения по ипотеке в Россельхозбанке

Срок ипотеки

Ипотечные резервы

Проценты по ипотеке

Специальная программа

Условия

Размер первоначального взноса

Смотреть все

Ипотека на строительство жилого дома в Россельхозбанке

Строительство личных частных домов, как процесс, требует определенных вложений капитала. Если задействовать в данном процессе наличные средства, можно значительно ускорить строительный процесс. Если провести оформление ипотечного кредита на возведение дома, представится возможность намного быстрее отпраздновать новоселье. Если нужно получить заем на подобные цели, стоит обратиться и оформить ипотеку на строительство дома. Россельхозбанк – это самый надежный по всем параметрам банк, ему многие доверяют, так как акции в основной массе присутствуют в распоряжении государства.

Как взять ипотеку на строительство частного дома Россельхозбанк

Возможность рефинансирования

РСХБ предлагает заемщикам, у которых открыта ипотека в других банках, получить новый заем на более выгодных условиях для покрытия предыдущего, т.е. рефинансировать.

Условия:

  • максимальная сумма — 20 млн руб.;
  • срок — 12 месяцев-30 лет;
  • минимальная ставка — 8%.

Программы рефинансированияв РСХБВ РСХБ есть возможность рефинансирования кредита.

Страхование

Во всех случаях оформления ипотеки придется открыть еще и страхование жизни и здоровья заемщика. Это связано с тем, что банк страхует себя от несчастных случаев. Если заемщик заболевает или умирает (становится недееспособным), то ущерб покрывает страховка.

Отличие сельской ипотеки

Отличие этой ипотеки от ипотеки, скажем, Сбербанка в том, что от вас не потребуют дополнительного залога. Говоря простым языком, предметом залога становится только сам предмет сделки: сперва участок, затем, после строительства и постановки на кадастровый учет, сам дом. Получается, что после того, как вы откроете в Россельхозбанке расчетный счет, весь период строительства банк будет контролировать целевое расходование средств вашим застройщиком.

Подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Как оформить реконструкцию частного дома?

Как узаконить уже построенный дом или пристройку?

Что лучше – ремонтировать частный дом или сносить?

Не брус и не блоки: строительство домов из соломы

Об авторе

GxN2r7a2E_vCrLQkwYBaDwkwtfrGDhX5HA21

Виолетта Басина

Гендиректор девелоперской компании Omakulma, председатель комитета РСС по взаимодействию застройщиков и собственников жилья

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Ипотека на строительство частного дома в Россельхозбанке: калькулятор расчета

РСХБ обеспечивает своим клиентам достаточно выгодное ипотечное страхование с максимально низкими процентными ставками. Грамотное управление ими зависит от возможных гарантий полного возврата, что были предоставлены клиенту. Еще одним важным преимуществом является возможность более раннего погашения ипотечных средств. Если было принято решение досрочно погасить заем, это не будет являться основанием для начисления штрафов и комиссий.

Еще одним преимуществом является возможность клиенту перед подписанием договора воспользоваться калькулятором на официальном сайте. Это идеальная возможность рассчитать свои силы и потенциальные процентные ставки, прямо зависящие от срока кредитования, от уровня дохода и от размера первоначального взноса. Для получения примерных показателей потребуется просто заполнить все необходимые графы калькулятора.

Как взять ипотеку на строительство частного дома Россельхозбанк

Стоит отметить, что ипотека на строительство жилого дома Россельхозбанк выдается с более повышенной ставкой по процентам, примерно на 0,5%. Она является актуальной до времени получения свидетельства, подтверждающего право собственности на уже полностью законченный объект строительного процесса.

Особенностью подобной формы кредитования является то, что каждый строительный этап характеризуется обязательным составлением сметы. Сама ипотека, как заем оформляется в виде открытия кредитной линии, где осуществляется выборка основных частей проекта и сметы. Ипотечник имеет право использовать помощь выбранных подрядных организаций, обладает возможностью производить основные рабочие процессы своими силами.

Приглашение к работам профессионалов обязательно должно быть отражено в сметном плане. РСХБ в состоянии предоставить сумму в объеме не больше 80% от указанно в сметной расчетной схеме. Для получения максимально выгодных условий по ипотеке на строительство загородного частного дома заемщику стоит внести первичный взнос, размером 15% от суммы общей сметной стоимости.

Ипотека на строительство частного дома в Россельхозбанке условия 2020
Как взять ипотеку на строительство частного дома Россельхозбанк

В 2020 году заемщик получает возможность получить ипотеку РСХБ на длительный период. Если условия по действующему ипотечному договору со стороны клиента условия изменяются, банк может принять меры по защите рисков и увеличить ответственность заемщика.

Можно взять под строительство даже потребительский займ, только необходимо в таком случае, чтобы он был нецелевым. Однако ипотечное кредитование приоткрывает перед заемщиком гораздо более благоприятные условия:

  • Гораздо более длительный период кредитования;
  • Хорошая ставка относительно годового процента;
  • Получение существенной суммы, способной помочь для успешной реализации строительства.

По текущему моменту в Россельхозбанке действует программа ипотечного плана под названием «Ипотечное жилищное кредитование». В указанном предложении заемщик получает возможность осуществлять строительство дома (как на арендуемом участке земли, так и на собственном), а также просто приобрести незавершенный объект, подразумевающий дальнейшее завершение проекта. По данной программе (в российских руб.) можно добиться заключения договор на следующих условиях:

  1. Минимальная сумма – не менее 100 тыс. руб.;
  2. Максимальный размер ипотеки – 20 млн. руб.;
  3. Продолжительность – до 30 лет;
  4. Первоначальная выплата – не меньше 15%.

Комиссионные и другие скрытые платежи по выдаче займа на строительные работы по данной программе отсутствуют. В качестве обеспечения выступает построенный или позднее достроенный дом. Созаемщиками может быть не более 3 физических лиц, допускается, чтобы они не были родственниками. При этом, официальный супруг или супруга обязательном порядке становится созаемщиком. Рассмотрение кредита для возведения частного дома осуществляться может на протяжении 5 рабочих дней.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...